建行晋城分行加强对公账户涉案风险管理
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编辑 : 签名大全
发布 : 09-21
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今年以来，对公新开账户呈现高发、频发、持续反弹的严峻形势，其中高风险因素包括法定代表人年龄偏大或偏小、实际办公场所设置为公寓或住房等新开账户明显特征，企业账户涉诈风险不断加剧，反诈工作面临严峻挑战。建行晋城分行积极响应上级行和有关部门的工作要求，首先对风险账户防控、涉案账户治理工作中存在的不足进行自查，同时针对涉案账户治理相关工作进行再强调、再部署。一是加强风险防控。严把客户准入关口，要求在为客户开立对公户前，核实客户身份证信息及手机号实名情况，开户前客户经理双人上门尽职调查，重点对客户身份、经营情况加强实质风险识别。开户时，坚持网银限额分类设置。开户后，定期回访、监测排查等专项治理要求不放松，认真开展新开账户滚动排查，实现账户质量提升和业务健康发展。二是加强业务培训。为提高员工风险意识灵敏度，要求网点负责人在晨、夕会多次进行案例宣讲，同时针对不同类型的案例进行解析。同时倡导员工重视规章制度，汲取经验教训，增强一线员工风险意识敏感度，筑牢根基，严防涉案账户发生。三是加强管理履职。高度重视对公账户风险排查，对于下发的新开对公账户滚动排查、公安机关以电诈原因冻结的账户排查、触发智能风控系统模型账户排查、存量账户排查等通知，高度重视，迅速落实。同时，及时关注新开账户频繁交易情况，对发现的问题账户及时按照文件要求采取管控措施，坚决杜绝出现涉案账户情况。四是加强风险提示。及时在开户及回访环节对新开账户法人负责人进行风险提示，严把准入风险敞口。同时，要将出租出借账户使用的后果告知客户，加强客户反诈意识。重点关注账户通过其他线上渠道转移资金的情况，避免不法分子以新型手段触发企业账户涉诈风险。 （张中强）